为电信诈骗、洗钱团伙办理对公账户 多家银行工作人员被刑拘
央广网长沙5月14日消息(记者孙永 唐国荣 谭朕)据中央广播电视总台中国之声《新闻纵横》报道,对公账户,原本是用于企业之间资金往来结算的专用账户。然而,近期,全国多地公安机关披露,对公账户成为电信诈骗和洗钱团伙的高级犯罪工具。注册、买卖对公账户,成了电信诈骗黑市的一条专门产业链。这些被买卖的对公账户,经几道手之后,最终成为电信网络诈骗团伙、境外赌博团伙的洗钱账户。近日,长沙公安在打击治理电信诈骗犯罪中,排查出近百个用于电信诈骗及洗钱的银行对公账户。这些账户由多家银行客户经理,在明知犯罪团伙用于违法目的情况下违规办理。公安机关对多家银行的工作人员以涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”刑拘。电信诈骗、洗钱团伙为何青睐对公账户?普通公众又该如何防范? 工商银行(长沙市银迅支行)营业室经理李某,2019年3月在工作中认识了从事代办对公账户业务的犯罪嫌疑人张某文等人。在明知张某文等人代办的对公账户将会从事电信诈骗、洗钱等违法活动的情况下,还给张某文顺利办理了60多个对公账户。 湖南省长沙市长沙县公安局刑侦大队民警王勇介绍说:“李某是负责对公账户办理的工作人员,一是有业务上的需要,他需要办理对公账户;另外有社会上的代办机构对他进行腐蚀,通过对其利益输送让他在审核过程中不那么严格,帮助犯罪嫌疑人顺利通过这些对公账户的办理。截至目前,李某的非法获利大概在2万余元。” 案件审理过程中,民警发现,涉案的银行工作人员有些是为了获取利益,有些是为了完成银行的揽储任务。中国邮政长沙天心区分公司员工张某旭主要负责收款码办理,2019年12月以来,张某旭认识了犯罪嫌疑人章某,并为其洗钱团伙提供收款账号,涉及20套对公账户,资金结算百余万元。 王勇告诉记者:“张某旭负责的是收款码的办理,他在明知这些工商执照没有经营范围、经营门头、公司的前提下,为了保证自己的揽储任顺利完成,直接给予犯罪嫌疑人便利,通过了审核。” 长沙市开福公安分局在办理的王某伦犯罪团伙案中发现,犯罪团伙在办理对公账户时“很有套路”。王某伦及申某,在带领法定代表人注册对公账户时,与光大银行湘府路支行的客户经理方某联系紧密,办理对公账户的公司营业地址等都有造假行为。开福公安分局最终查办方某非法审核办理的对公账户20多套,涉及全国范围内电信诈骗案件10多起,涉案金额160多万元。 根据央行相关规定,客服经理在办理对公账户前,需要去实地查看营业执照注册地址,要审核账户开立人的真实身份,以及和公司法定代表人合影留存。然而在实际操作中,一些银行工作人员在办理对公账户时,伪造公司名称、地址,帮助诈骗分子顺利通过审核。 王勇介绍说:“有些法人代表很多是社会上的闲散人员,没有实际的公司,通过王某伦也能够办理对公账户。因为王某伦负责对公账户的现场核查,现场核查通过后,后面都可以按照正常流程进行。” 在长沙公安机关通报的这一批典型案例中,涉嫌为网络犯罪活动提供信息帮助的,还有通讯机构的从业人员。湖南省浏阳公安在侦办一起买卖银行账户案中发现,中国联通浏阳市分公司的工作人员卢某,利用为客户开卡的机会,多次在未经客户同意的情况下,非法获取客户信息开办手机副卡,以每张65元的价格转卖给犯罪嫌疑人钟某强、张某手机卡400多张,非法所得两万六千多元。 湖南省浏阳市公安局刑侦大队民警唐浩介绍说:“这是一个买卖银行账户的案子,从抓获的主犯身上发现,他们跟某通讯公司的工作人员有联系,从那里购买了大量的手机卡用于违法犯罪活动。此举让通讯公司员工卢某既可以完成公司的任务,又能够获取个人牟利。手机卡实名制在各个通讯运营商都有非常严格的要求,犯罪分子购买了这种实名制的手机卡,直接用于电信诈骗。” 民警告诉记者,电信诈骗、洗钱团伙之所以更加青睐对公账户,是因为对公账户有公司的名头,当受害人将钱打到对公账户时,他的警惕性会降低。另一方面,对公账户的限额高,当大量资金在对公账户上流动时,被风控的可能性也会减小。 为电信诈骗、洗钱团伙办理对公账户 多家银行工作人员被刑拘 为电信诈骗团伙违规办理对公账户,多家银行经理涉“帮信罪”被拘。对公账户何以沦为犯罪分子的洗钱账户?

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